海外買(mǎi)方頻頻下單是合作還是騙貨？中國(guó)信保廈門(mén)分公司發(fā)布防范貿(mào)易欺詐攻略
當(dāng)前，國(guó)際貿(mào)易欺詐頻發(fā)，出口企業(yè)防不勝防。中國(guó)信保廈門(mén)分公司梳理總結(jié)了貿(mào)易欺詐買(mǎi)方及業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，提出相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防范建議。
常見(jiàn)的欺詐套路有以下兩種：一是“騙子”買(mǎi)方注冊(cè)一家空殼公司或者購(gòu)買(mǎi)“僵尸”企業(yè)，以高價(jià)購(gòu)貨為誘餌，騙取出口企業(yè)貨物；二是“騙子”買(mǎi)方瞞天過(guò)海，打著第三方公司的旗號(hào)，利用第三方公司獲得信保授信額度后，向我國(guó)出口企業(yè)下單騙取貨物。
“騙子”買(mǎi)方多為個(gè)體企業(yè)，注冊(cè)資本低；主營(yíng)產(chǎn)品與出口產(chǎn)品不符，部分買(mǎi)方有多類(lèi)主營(yíng)產(chǎn)品且產(chǎn)品差異性較大；近年有股權(quán)或?qū)嶋H控制人變更以及不長(zhǎng)期在中國(guó)市場(chǎng)采購(gòu)，中國(guó)信保對(duì)其無(wú)承保記錄。
涉及欺詐的業(yè)務(wù)通常有以下特點(diǎn)：買(mǎi)方與出口企業(yè)多通過(guò)展會(huì)、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或同一中間人介紹認(rèn)識(shí)；買(mǎi)方對(duì)于貨物品質(zhì)、價(jià)格不敏感，但特別關(guān)注付款方式，要求全額賒銷(xiāo)；訂單金額不大，同時(shí)向國(guó)內(nèi)多家企業(yè)詢(xún)單；采購(gòu)貨物多集中在電子產(chǎn)品、服裝鞋帽、五金等易轉(zhuǎn)賣(mài)、通用性強(qiáng)或高貨值產(chǎn)品；買(mǎi)方主動(dòng)建議出口企業(yè)投保出口信用保險(xiǎn)，打消出口企業(yè)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的疑慮，以說(shuō)服出口企業(yè)給予賒賬；買(mǎi)方多使用個(gè)人郵箱與出口企業(yè)聯(lián)系，無(wú)固定辦公地址。
提醒>>
出口企業(yè)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，要利用資信調(diào)查報(bào)告等方式和工具，形成全方位風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系；多途徑、交叉驗(yàn)證交易對(duì)方信息真實(shí)性；初次合作建議采用保守結(jié)算方式，設(shè)置一定比例的預(yù)付款、控制交易金額；及時(shí)關(guān)注信保的反欺詐系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)提示，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)買(mǎi)方排查，增加風(fēng)控措施和現(xiàn)場(chǎng)考察。
（廈門(mén)日?qǐng)?bào)）
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